基金名稱 | 工銀瑞信中高等級信用債債券型證券投資基金 | ![]() |
基金簡稱 | 工銀中高等級信用債債券 | |
基金代碼 | A類:000943 ;B類:000944 | |
申購起點 |
本基金可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣(482002)、工銀薪金貨幣A(000528)、 |
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成立日期 | 2015年12月02日 | |
基金類型 | 債券型 | |
運作方式 | 契約型、開放式 | |
基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |
基金托管人 | 中國農業銀行股份有限公司 | |
基金經理 | 陳桂都先生 | |
風險評定 | 根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》,本基金的風險評級為中低風險(R2)。 | |
投資目標 | 在嚴格控制風險的基礎上,通過對中高等級信用債的積極投資,追求基金資產的長期穩定增值。 | |
投資范圍 | 本基金的投資范圍包括國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、資產支持證券、銀行存款、債券回購等固定收益類金融工具,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。本基金不主動買入股票、權證等權益類資產,也不參與新股申購和新股增發,可轉債僅投資可分離交易可轉債的純債部分。本基金投資組合資產配置比例:債券資產占基金資產的比例不低于80%,其中投資于本基金界定的中高等級信用債的比例不低于非現金基金資產的80%;現金及到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金所指信用債包括地方政府債、金融債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、資產支持證券等除國債和央行票據外的非國家信用的債券資產。本基金所指中高等級信用債為信用評級在AAA(含)到AA(含)之間的信用債。本基金投資的地方政府債、金融債、企業債、公司債、中期票據、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、資產支持證券等信用債的信用評級依照評級機構出具的債券信用評級;本基金投資的短期融資券、超短期融資券等短期信用債的信用評級依照評級機構出具的主體信用評級。法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。 | |
業績比較基準 |
中債高信用等級債券財富指數。 |
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風險收益特征 | 本基金為債券型基金,其長期平均風險和預期收益率低于股票型及混合型基金,高于貨幣市場基金。 | |
紅利分配政策 |
1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費,而B類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同; 2、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為4次,每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的30%,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 3、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,基金份額持有人可對A類、B類基金份額分別選擇不同的分紅方式,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。 5、同一類別的每一基金份額享有同等分配權; 6、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。 |
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基金產品資料概要 | 點擊查看《工銀中高等級信用債債券A基金產品資料概要》詳情 點擊查看《工銀中高等級信用債債券B基金產品資料概要》詳情 |
標題 | ? | 日期 |
費用種類 |
A類基金份額 |
B類基金份額 |
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認購費率 |
M<100萬 |
0.6% |
0% |
|
100萬≤M<300萬 |
0.4% |
|||
300萬≤M<500萬 |
0.2% |
|||
M≥500萬 |
按筆收取,1000元/筆 |
|||
申購費率 |
M<100萬 |
0.8% |
0% |
|
100萬≤M<300萬 |
0.5% |
|||
300萬≤M<500萬 |
0.3% |
|||
M≥500萬 |
按筆收取,1000元/筆 |
|||
贖回費率 |
持有期限 |
贖回費率 |
持有期限 |
贖回費率 |
Y<7天 |
1.50% |
Y<7天 |
1.50% |
|
7天≤Y<30天 |
0.75% |
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30天≤Y<1年 |
0.10% |
7天≤Y<30天 |
0.75% |
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1年≤Y<2年 |
0.05% |
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Y ≥ 2年 |
0% |
Y≥30天 |
0% |
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銷售服務費 |
0% |
0.4% |
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管理費 |
0.3% |
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托管費 |
0.1% |
注:1、M為金額,Y為持有期限,1年指365天,本基金銷售服務費率、管理費率和托管費率為年費率;認購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統確認之日起開始計算,自該部分基金份額贖回確認日止,且基金份額贖回確認日不計入持有期。
養老金客戶費率優惠說明:
1、我司決定自2020年12月25日起,在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動,活動期間,對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶,享受申購費率1折優惠(僅限前端收費模式)?;鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的,如該特定申購費率是普通申購費率的1折,則不再享有費率優惠;如該特定申購費率高于普通申購費率的1折,則按照普通申購費率1折優惠處理。
2、養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等,具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型,本公司將發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍,并按規定向中國證監會備案。
本報告期自2022年1月1日起至3月31日止
序號 |
項目 |
金額(元) |
占基金總資產的比例(%) |
1 |
權益投資 |
- |
- |
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其中:股票 |
- |
- |
2 |
基金投資 |
- |
- |
3 |
固定收益投資 |
210,827,834.76 |
94.68 |
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其中:債券 |
210,827,834.76 |
94.68 |
|
資產支持證券 |
- |
- |
4 |
貴金屬投資 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投資 |
- |
- |
6 |
買入返售金融資產 |
4,900,000.00 |
2.20 |
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其中:買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
7 |
銀行存款和結算備付金合計 |
6,910,294.43 |
3.10 |
8 |
其他資產 |
41,098.43 |
0.02 |
9 |
合計 |
222,679,227.62 |
100.00 |
u注:由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 |
債券品種 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
國家債券 |
- |
- |
2 |
央行票據 |
- |
- |
3 |
金融債券 |
135,991,425.55 |
80.45 |
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其中:政策性金融債 |
9,245,893.01 |
5.47 |
4 |
企業債券 |
54,421,908.93 |
32.19 |
5 |
企業短期融資券 |
- |
- |
6 |
中期票據 |
20,414,500.28 |
12.08 |
7 |
可轉債(可交換債) |
- |
- |
8 |
同業存單 |
- |
- |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合計 |
210,827,834.76 |
124.72 |
u注:由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
數量(張) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
188246 |
國電投05 |
120,000 |
12,322,290.41 |
7.29 |
2 |
155794 |
19CHNE05 |
120,000 |
12,205,923.29 |
7.22 |
3 |
1928010 |
19平安銀行二級 |
100,000 |
10,726,076.71 |
6.35 |
4 |
1828008 |
18中信銀行二級01 |
100,000 |
10,559,424.66 |
6.25 |
5 |
2028034 |
20浦發銀行二級03 |
100,000 |
10,535,434.52 |
6.23 |
u其他資產構成
序號 |
名稱 |
金額(元) |
1 |
存出保證金 |
4,393.33 |
2 |
應收證券清算款 |
- |
3 |
應收股利 |
- |
4 |
應收利息 |
- |
5 |
應收申購款 |
36,705.10 |
6 |
其他應收款 |
- |
7 |
其他 |
- |
8 |
合計 |
41,098.43 |
u報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
u本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。
u報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
標題 | ? | 日期 |
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問:工銀中高等級信用債債券基金的基金合同成立時間? |
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答:工銀中高等級信用債債券基金的基金合同成立時間是2015年12月02日。 |
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問:工銀中高等級信用債債券基金的投資目標是什么? |
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答:在嚴格控制風險的基礎上,通過對中高等級信用債的積極投資,追求基金資產的長期穩定增值。 |
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問:工銀中高等級信用債債券基金的投資范圍是什么? |
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答:本基金的投資范圍包括國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、資產支持證券、銀行存款、債券回購等固定收益類金融工具,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。本基金不主動買入股票、權證等權益類資產,也不參與新股申購和新股增發,可轉債僅投資可分離交易可轉債的純債部分。 |
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問:工銀中高等級信用債債券基金的資產配置策略是什么? |
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答:本產品的主要投資策略包括:利率預期策略與久期管理,類屬配置策略,信用債投資策略,息差策略,資產支持證券投資策略。 |
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問:工銀中高等級信用債債券基金的業績基準如何?能保證收益嗎? |
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答:本基金的業績比較基準為:中債高信用等級債券財富指數。 產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定,用于衡量基金經理的投資水平?;鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。產品的實際業績由基金經理的投資能力、市場環境等多種因素影響,可能會高于業績基準,也可能會低于業績基準。 |
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問:工銀中高等級信用債債券基金如何界定中高等級信用債? |
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答:本基金所指信用債包括地方政府債、金融債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、資產支持證券等除國債和央行票據外的非國家信用的債券資產。本基金所指中高等級信用債為信用評級在AAA(含)到AA(含)之間的信用債。本基金投資的地方政府債、金融債、企業債、公司債、中期票據、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、資產支持證券等信用債的信用評級依照評級機構出具的債券信用評級;本基金投資的短期融資券、超短期融資券等短期信用債的信用評級依照評級機構出具的主體信用評級。 |
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問:工銀中高等級信用債債券基金投資組合比例? |
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答:本基金投資組合資產配置比例:債券資產占基金資產的比例不低于80%,其中投資于本基金界定的中高等級信用債的比例不低于非現金基金資產的80%;現金及到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%。 |
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問:工銀中高等級信用債債券基金的風險水平如何? |
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答:本基金為債券型基金,屬于低風險基金產品,其長期平均風險和預期收益率低于股票型及混合型基金,高于貨幣市場基金。 |
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問:工銀中高等級信用債債券基金合同成立后,首次開始辦理申購和贖回的時間? |
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答:工銀中高等級信用債債券基金的首次開始辦理申購和贖回的時間是2016年1月5日。 |
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問:工銀中高等級信用債債券基金的贖回到賬的時間? |
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答:投資人贖回申請成功后,基金管理人將在T+7個工作日(包括該日)內支付贖回款項。 |
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問:工銀中高等級信用債債券基金的申購與贖回的原則是什么? |
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答:1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算; 2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請; 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷; 4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。 |
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問:工銀中高等級信用債債券基金的申購起點是多少? |
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答:1、投資者通過銷售機構網點認購,單個基金賬戶單筆最低認購金額為1,000元人民幣(含認購費),追加認購單筆最低金額為1,000元人民幣(含認購費),實際操作中,對最低認購限額及交易級差以各銷售機構網點的具體規定為準。 2、通過本基金管理人電子自助交易系統認購,單個基金賬戶單筆筆最低金額(含認購費)為1,000(含1,000)元,追加認購單筆最低金額(含認購費)為1,000元,具體認購限額以投資者指定結算機構的規定為準。 3、募集期投資者可以多次認購本基金,認購費用按每筆認購申請單獨計算,但已受理的認購申請不得撤銷。。 4、基金募集期間單個投資人的累計認購規模沒有限制。 |
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問:認購工銀中高等級信用債債券基金后何時可以查詢基金份額? |
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答:本基金合同成立之后投資人可以通過相關銷售機構或本公司官網網上交易查詢認購確認的基金份額。 |