問：工銀瑞豐半年定開純債債券發起式的基金合同成立時間？

答：本基金合同成立時間為2020年12月15日。

問：工銀瑞豐半年定開純債債券發起式的投資目標是什么？

答：在嚴格控制風險的基礎上，通過對固定收益類證券的積極投資，追求基金資產的長期穩定增值。

問：工銀瑞豐半年定開純債債券發起式的投資范圍是什么？

答：本基金的投資范圍包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債券、資產支持證券、銀行存款、同業存單、債券回購等固定收益類金融工具，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。

本基金不投資于股票等權益類資產，亦不可投資可轉換債券、可交換債券。

本基金買入信用債的債項評級不得低于AA+，其中短期融資券、超短期融資券等短期信用債的信用評級依照評級機構出具的主體信用評級。

問：工銀瑞豐半年定開純債債券發起式的投資組合比例是什么？ 

答：本基金投資組合資產配置比例：債券資產占基金資產的比例不低于80％，但在每次開放期開始前15個工作日、開放期及開放期結束后15個工作日的期間內，基金投資不受上述比例限制；開放期內，本基金所持有現金及到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%；在封閉期內，本基金不受該比例的限制。其中，現金類資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。

問：工銀瑞豐半年定開純債債券發起式的業績基準如何？能保證收益嗎？

答：本基金的業績比較基準為：中債綜合財富（總值）指數。

基金管理人管理的其它基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

問：工銀瑞豐半年定開純債債券發起式風險收益特征是什么？

答：本基金為債券型基金，屬于低風險基金產品，其長期平均風險和預期收益率低于股票型及混合型基金，高于貨幣市場基金。

問：工銀瑞豐半年定開純債債券發起式收益分配原則是什么？

答：1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為12次，每份基金份額每次收益分配比例不得低于收益分配基準日每份基金份額該次可供分配利潤的30%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；

3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、每一基金份額享有同等分配權；

5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。

問：工銀瑞豐半年定開純債債券發起式基金開放期是哪天？

答： 本基金自每個封閉期結束之后第一個工作日起進入開放期，期間可以辦理申購與贖回業務。本基金每個開放期原則上不少于 5 個工作日且最長不超過 20 個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準，且基金管理人最遲應于開放期前 2 日進行公告。如封閉期結束后或在開放期內發生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務，或依據基金合同需暫停申購或贖回業務的，開放期時間順延，直至滿足開放期的時間要求，具體時間以基金管理人屆時公告為準。

問：工銀瑞豐半年定開純債債券發起式的贖回到賬的時間？

答：基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效?；鸱蓊~持有人贖回申請成功后，基金管理人將在 T＋7 日(包括該日)內支付贖回款項。遇證券、期貨交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。在發生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

問：工銀瑞豐半年定開純債債券發起式的申購與贖回的原則是什么？

答：1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人申購的先后次序進行順序贖回；

5、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則。

6、當發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則和操作規范須遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的規定。

基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱巹t開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下，以各銷售機構的具體規定為準。

問：工銀瑞豐半年定開純債債券發起式的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？

答：1、申購時，投資者通過其他銷售機構的網點每筆申購本基金的最低金額為 10 元（含申購費），追加申購每筆最低金額為 10 元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準?；鸱蓊~持有人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。

2、本基金每次贖回基金份額不得低于 10 份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足10 份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各

銷售機構的具體規定為準。如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金

合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。

3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停

基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體請參見相關公告。

4、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告

并報中國證監會備案。

問：申購工銀瑞豐半年定開純債債券發起式后何時可以查詢基金份額？

答：基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T 日)，在正常情況下，本基金登記機構在 T+1 日內對該交易的有效性進行確認。T 日提交的有效申請，投資人應在 T+2 日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人。

基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況，投資者應及時查詢。

在法律法規允許的范圍內，本基金登記機構可根據相關業務規則，對上述業務辦理時間進行調整，本基金管理人將于開始實施前按照有關規定予以公告。

工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日。

問：工銀瑞豐半年定開純債債券發起式基金開放期是哪天

答：本基金自每個封閉期結束之后第一個工作日起進入開放期，期間可以辦理申購與贖回業務。本基金每個開放期原則上不少于 5 個工作日且最長不超過 20 個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。

 本基金的開放時間詳見下表：