問：工銀7天理財債券基金的基金合同成立時間？

答：本基金合同成立日為2012年8月22日

問：工銀7天理財債券基金的投資目標是什么？

答：在控制風險并保持資產流動性的基礎上，力爭實現超過業績比較基準的投資收益。

問：工銀7天理財債券基金的投資范圍是什么？

答：本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現金、通知存款、一年以內（含一年） 的銀行定期存款和大額存單、剩余期限（或回售期限）在 397 天以內（含397 天）的債券、 資產支持證券、中期票據；期限在一年以內（含一年）的債券回購、期限在一年以內（含一 年）的中央銀行票據、短期融資券，及法律法規或中國證監會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。 本基金不直接在二級市場上買入股票、權證等權益類資產，也不參與一級市場新股申購和新股增發。

問：工銀7天理財債券基金的業績基準如何？能保證收益嗎？

答：本基金的業績比較基準為：人民幣七天通知存款稅后利率。

產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量基金經理的投資水平?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產品的實際業績由基金經理的投資能力、市場環境等多種因素影響，可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。

問：工銀7天理財債券基金風險收益特征是什么？

答：本基金為債券型基金，預期收益和風險水平低于混合型基金、股票型基金，高于貨幣市場基金。

問：工銀7天理財債券基金收益原則么？

答：本基金收益分配應遵循下列原則： 1、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將 現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分 配方式是現金分紅； 2、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權； 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的各類基 金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。

問：工銀7天理財債券基金的贖回申請提出的時間？

答：每個運作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請；每個運作期到期日，基金份額持有人可提出贖回申請，如該日為非工作日，則順延至下一工作日。

問：工銀7天理財債券基金的申購與贖回的原則是什么？

答：1. “未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進 行計算； 2.“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；3.基金份額持有人在贖回基金份額時，注冊登記機構按“先進先出”的原則，對該基金 份額持有人在該銷售機構持有的基金份額進行處理； 4.當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷。 基金管理人可根據基金運作的實際情況依法對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛? 規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

問：工銀7天理財債券基金在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？

答：工銀7天理財債券型證券投資基金A份額申購時，投資者通過銷售網點每筆申購本基金的最低金額為1元；通過本基金管理人電子自助交易系統申購，每個基金賬戶單筆申購最低金額為1元。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。

工銀7天理財債券型證券投資基金A份額贖回時，每次贖回申請不得低于0.01份基金份額?；鸱蓊~持有人贖回或贖回后在銷售機構（網點）單個交易賬戶保留的基金份額不足0.01份時，該部分基金份額將自動一次性全部贖回?；鸱蓊~持有人在各銷售機構（網點）單個交易賬戶保留基金份額最小單位為0.01份。如基金銷售機構有不同規定，投資者在銷售機構辦理上述業務時，需同時遵循該銷售機構的相關規定。

工銀7天理財債券型證券投資基金B份額申購時，申購的最低金額為5,000,000元（但已持有本基金B類份額的投資者可以適用首次申購單筆最低限額人民幣1,000元）。追加申購的最低金額為1,000元。

工銀7天理財債券型證券投資基金B份額贖回時，單筆最低贖回份額為0.01份?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的最低基金份額余額為5,000,000份。但在實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。

問：工銀7天理財債券基金后何時可以查詢基金份額？

答：基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1 日內對該交易的有效性進行確認。T 日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。

我們將 24 小時受理您的交易申請。每個交易日的交易申請至 15:00(不含15點整) 截止（認購申請為16:00），15:00 （認購申請為16:00）以后的交易申請或非交易日的交易申請視為于下一個交易日提交。

工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日。

問：工銀7天理財債券基金的《基金合同》、《托管協議》修改要點是什么？

答：1、投資范圍和投資限制新增“本基金對債券的投資比例不低于基金資產的 80%，本基金應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等”的約定；

2、估值方法不再采用攤余成本法，而是按照修改后 《基金合同》約定的估值方法計量資產凈值；

3、取消基金份額之間的自動升降級業務，即：A 類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500 萬份時，本基金的注冊登記機構不再自動將其在該基金 賬戶持有的A類基金份額升級為B類基金份額。B 類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500 萬份時，本基金的注冊登記機構亦不再自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級為 A 類基金份額；

 4、調整收益分配方式，即取消每日進行收益計算并分 配且累計收益支付方式只采用紅利再投資方式的收益分配 方式，而是按照修訂后《基金合同》約定收益分配方式執 行。

問：工銀7天理財債券基金的風險等級有什么變化？

答：我司對修改后的工銀7天理財債券基金風險等級進行了重新評估，自2020年3月9日起由低風險（R1)調整為中低風險（R2），如您通過代銷機構購買本基金，請以銷售機構的風險等級評價為準。

問：工銀7天理財債券基金的《基金合同》、《托管協議》修改前后對比情況？

答：1、投資范圍與投資限制

修改前：現金、通知存款、一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單、剩余期限（或回售期限）在397 天以內（含397 天）的債券、資產支持證券、中期票據；期限在一年以內（含一年）的債券回購、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據、短期融資券

修改后：投資范圍和投資限制新增“本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%，本基金應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等”的約定；

2、估值與信息披露

修改前：按照攤余成本法估值，公布七日年化收益率、每萬份單位收益及運作期年化收益率

修改后：估值方法不再采用攤余成本法，公布基金的單位凈值和累計凈值。

3、份額類別和交易原則

修改前：基金份額分A、B類；A、B類申購起點不同，自動升降級；確定價“1元”交易原則

修改后：基金份額仍然分A、B類；取消基金份額之間的自動升降級業務；未知價交易原則。

4、贖回限制

修改前：每個運作期到期日辦理基金份額贖回

修改后：每個運作期到期日辦理基金份額贖回

5、收益分配

修改前：基金收益分配采用紅利再投資方式；本基金根據每日各類基金份額收益情況，以基金凈收益為基準，為投資者每日計算當日各類基金份額的收益并分配，并在運作期期滿集中支付

修改后： 調整收益分配方式，即取消每日進行收益計算并分配且累計收益支付方式只采用紅利再投資方式的收益分配方式，而是投資者可以自主選擇分紅方式：現金紅利或紅利再投資。