基金名稱 | 工銀瑞信信用純債一年定期開放債券型證券投資基金 | ![]() |
基金簡稱 | 工銀信用純債一年定開債券 | |
基金代碼 | A類:000074;C類:000077 | |
申購起點 |
10元 A類: |
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成立日期 | 2013年5月22日 | |
基金類型 | 債券型 | |
運作方式 | 契約型、定期開放式 | |
基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |
基金托管人 | 招商銀行股份有限公司 | |
基金經理 | 何秀紅女士 | |
風險評定 | 根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》,本基金的風險評級為中低風險(R2)。 | |
投資目標 | 在控制風險并保持資產流動性的基礎上,力爭實現超越業績比較基準的投資收益。 | |
投資理念 | 通過主要投資于債券、銀行存款、債券回購等固定收益類金融工具,并從利率、信用等角度深入研究,優化組合,獲取可持續的、超出市場平均水平的穩定投資收益。 | |
投資范圍 |
本基金的投資范圍包括國債、央行票據、政策性金融債、地方政府債、非政策性金融債、企業債、公司債、短期融資券、中期票據、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、資產支持證券、銀行存款、債券回購等固定收益類金融工具,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。本基金不直接在二級市場買入股票、權證等權益類資產,也不參與一級市場新股申購和新股增發,可轉債僅投資二級市場可分離交易可轉債的純債部分。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為:債券等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80%,其中信用債券的投資比例不低于本基金固定收益類資產投資的80%,但在每次開放期前三個月、開放期及開放期結束后三個月的期間內,基金投資不受上述比例限制;開放期內現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%。信用債券指地方政府債、非政策性金融債、企業債、公司債、短期融資券、中期票據、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、資產支持證券等除國債、央行票據和政策性金融債外的非國家信用的債券資產。 |
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業績比較基準 | 一年期銀行定期存款稅后收益率+1.2%。 | |
風險收益特征 | 本基金為債券型基金,其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。 | |
紅利分配政策 |
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為12次,每次收益分配比例不得低于該次期末可供分配利潤的90%,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配;期末可供分配利潤指期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰低數; 2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A 類基金份額不收取銷售服務費,而C 類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同,本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。 |
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基金產品資料概要 | 點擊查看《工銀信用純債一年定開債券A基金產品資料概要》詳情 點擊查看《工銀信用純債一年定開債券C基金產品資料概要》詳情 |
標題 | 日期 |
費用種類 |
A類基金份額 |
C類基金份額 |
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認購費率 |
M<100萬 |
0.60% |
0% |
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100萬≤M<500萬 |
0.30% |
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500萬≤M<1000萬 |
0.10% |
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M≥1000萬 |
按筆收取,1,000元/筆 |
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申購費率 |
M<100萬 |
0.60% |
0% |
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100萬≤M<500萬 |
0.30% |
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500萬≤M<1000萬 |
0.10% |
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M≥1000萬 |
按筆收取,1,000元/筆 |
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贖回費率 |
在同一個開放期內申購后又贖回的份額(持有期<7天) |
1.5% |
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在同一個開放期內申購后又贖回的份額(持有期≥7天) |
1% |
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認購或在某一開放期申購并在下一個及之后的開放期贖回的份額 |
0% |
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銷售服務費 |
0% |
0.4% |
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管理費 |
0.3% |
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托管費 |
0.1% |
注:認購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統確認之日起開始計算,自該部分基金份額贖回確認日止,且基金份額贖回確認日不計入持有期。
養老金客戶費率優惠說明:
1、我司決定自2020年12月25日起,在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動,活動期間,對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶,享受申購費率1折優惠(僅限前端收費模式)?;鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的,如該特定申購費率是普通申購費率的1折,則不再享有費率優惠;如該特定申購費率高于普通申購費率的1折,則按照普通申購費率1折優惠處理。
2、養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等,具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型,本公司將發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍,并按規定向中國證監會備案。
本報告期自2022年1月1日起至3月31日止
u報告期末基金資產組合情況
項目 |
金額(元) |
占基金總資產的比例(%) |
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1 |
權益投資 |
- |
- |
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其中:股票 |
- |
- |
2 |
基金投資 |
- |
- |
3 |
固定收益投資 |
928,232,483.56 |
96.57 |
|
其中:債券 |
867,112,520.43 |
90.21 |
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資產支持證券 |
61,119,963.13 |
6.36 |
4 |
貴金屬投資 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投資 |
- |
- |
6 |
買入返售金融資產 |
- |
- |
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其中:買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
7 |
銀行存款和結算備付金合計 |
18,317,434.20 |
1.91 |
8 |
其他資產 |
14,612,499.10 |
1.52 |
9 |
合計 |
961,162,416.86 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 |
債券品種 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
國家債券 |
- |
- |
2 |
央行票據 |
- |
- |
3 |
金融債券 |
129,832,754.51 |
17.16 |
|
其中:政策性金融債 |
- |
- |
4 |
企業債券 |
371,373,609.21 |
49.08 |
5 |
企業短期融資券 |
10,299,506.30 |
1.36 |
6 |
中期票據 |
355,606,650.41 |
47.00 |
7 |
可轉債(可交換債) |
- |
- |
8 |
同業存單 |
- |
- |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合計 |
867,112,520.43 |
114.59 |
注:由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
數量(張) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
102101095 |
21晉焦煤MTN002 |
200,000 |
20,907,424.66 |
2.76 |
2 |
102100692 |
21金茂投資MTN001 |
200,000 |
20,865,808.22 |
2.76 |
3 |
149505 |
21冀東01 |
200,000 |
20,606,977.53 |
2.72 |
4 |
175274 |
20兗煤04 |
200,000 |
20,540,832.88 |
2.71 |
5 |
175880 |
21甬投01 |
200,000 |
20,292,482.19 |
2.68 |
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
序號 |
證券代碼 |
證券名稱 |
數量(份) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
136178 |
仟金頂2A |
100,000 |
10,276,794.52 |
1.36 |
2 |
189545 |
21天圓01 |
100,000 |
10,205,306.85 |
1.35 |
3 |
183208 |
鐵建033A |
100,000 |
10,085,605.48 |
1.33 |
4 |
183229 |
GC電優A2 |
100,000 |
10,034,882.19 |
1.33 |
5 |
136194 |
晨煜2A2 |
200,000 |
5,694,826.45 |
0.75 |
6 |
193102 |
永樂5優 |
50,000 |
5,056,245.21 |
0.67 |
7 |
193256 |
明遠03A3 |
50,000 |
5,031,575.34 |
0.66 |
8 |
193158 |
嘉誠2優 |
50,000 |
4,734,727.09 |
0.63 |
u其他資產構成
序號 |
名稱 |
金額(元) |
1 |
存出保證金 |
13,804.91 |
2 |
應收證券清算款 |
14,598,694.19 |
3 |
應收股利 |
- |
4 |
應收利息 |
- |
5 |
應收申購款 |
- |
6 |
其他應收款 |
- |
7 |
其他 |
- |
8 |
合計 |
14,612,499.10 |
標題 | 日期 |
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問:工銀信用純債一年定開債券的基金合同成立時間? |
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答:本基金合同成立時間為2013年5月22日。 |
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問:工銀信用純債一年定開債券的投資目標是什么? |
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答:在控制風險并保持資產流動性的基礎上,力爭實現超越業績比較基準的投資收益。 |
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問:工銀信用純債一年定開債券的投資范圍是什么? |
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答:本基金的投資范圍包括國債、央行票據、政策性金融債、地方政府債、非政策性金融債、企業債、公司債、短期融資券、中期票據、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、資產支持證券、銀行存款、債券回購等固定收益類金融工具,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。 本基金不直接在二級市場買入股票、權證等權益類資產,也不參與一級市場新股申購和新股增發,可轉債僅投資二級市場可分離交易可轉債的純債部分。 |
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問:工銀信用純債一年定開債券的投資組合比例是什么? |
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答:本基金投資組合資產配置比例:債券等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80%,其中信用債券的投資比例不低于本基金固定收益類資產投資的80%,但在每次開放期前三個月、開放期及開放期結束后三個月的期間內,基金投資不受上述比例限制;開放期內現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%。 |
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問:工銀信用純債一年定開債券的業績基準如何?能保證收益嗎? |
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答:本基金的業績比較基準為:一年期銀行定期存款稅后收益率+1.2%。 基金管理人管理的其它基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證?;鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。 |
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問:工銀信用純債一年定開債券風險收益特征是什么? |
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答:本基金為債券型基金,屬于證券投資基金中的較低風險品種,其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
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問:工銀信用純債一年定開債券收益分配原則是什么? |
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答:1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為12 次,每次收益分配比例不得低于該次期末可供分配利潤的90%,若《基金合同》生效不滿3 個月可不進行收益分配;期末可供分配利潤指期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰低數; 2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A 類基金份額不收取銷售服務費,而C 類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同,本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。 |
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問:工銀信用純債一年定開債券基金開放期是哪天? |
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答:基金自封閉期結束之后第一個工作日起進入開放期,期間可以辦理申購與贖回業務。本基金每個開放期不少于5個工作日并且最長不超過20個工作日,開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。如封閉期結束之后第一個工作日因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的,開放期自不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日開始。如在開放期內發生不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的,開放期時間中止計算,在不可抗力或基金合同約定的其他情形影響因素消除之日次日起,繼續計算該開放期時間,直至滿足開放期的時間要求。 本基金的開放時間詳見下表:
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問:工銀信用純債一年定開債券的贖回到賬的時間? |
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答:投資人贖回申請成功后,基金管理人將在T+7 日(包括該日)內支付贖回款項。在發生巨額贖回時,款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。 |
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問:工銀信用純債一年定開債券的申購與贖回的原則是什么? |
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答:1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算; 2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請; 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷; 4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回; 基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整?;鸸芾砣吮仨氃谛乱巹t開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。 |
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問:工銀信用純債一年定開債券的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制? |
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答:1、申購時,投資者通過銷售網點每筆申購本基金的最低金額為10元人民幣(含申購費);通過本基金管理人電子自助交易系統申購,每個基金賬戶單筆申購最低金額為10元人民幣(含申購費)。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時,不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低于10份,基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足10份的,在贖回時需一次全部贖回。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。 通過本基金管理人電子自助交易系統贖回,每次贖回份額不得低于10份。 如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時,贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 3、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告并報中國證監會備案。 |
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問:申購工銀信用純債一年定開債券后何時可以查詢基金份額? |
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答:基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請,投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功,則申購款項退還給投資人。銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申購申請及申購份額的確認情況,投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。 工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日。 |