工銀瑞信消費行業股票型證券投資基金-工銀瑞信基金管理有限公司

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貨幣型基金工銀貨幣工銀薪金貨幣工銀現金貨幣工銀添益快線貨幣工銀財富貨幣工銀安盈貨幣工銀如意貨幣

指數基金工銀滬深300指數工銀深證紅利ETF聯接工銀中證500ETF聯接工銀京津冀指數工銀傳媒指數工銀創業板ETF聯接工銀上證50ETF聯接工銀滬深300ETF聯接工銀灣創100ETF聯接工銀黃金ETF聯接工銀深證100ETF聯接工銀科創ETF聯接工銀滬港深互聯網ETF發起式聯接工銀科技龍頭ETF發起式聯接工銀中證500六個月持有指數增強工銀中證創新藥產業ETF發起式聯接工銀國證新能源車電池ETF發起式聯接

ETF基金央企ETF 深紅利ETF 創業板ETF工銀工銀上證50ETF 工銀滬深300ETF 工銀中證500ETF 灣創ETF 深100ETF工銀黃金ETF基金工銀中證800ETF 工銀MSCI中國ETF 科創ETF 科技龍頭ETF 消費服務ETF 創新藥產業ETF 互聯網龍頭ETF 日經ETF 物聯網ETF工銀線上消費ETF 180ESGETF 鋰電池ETF

QDII基金工銀全球股票（QDII）工銀全球精選股票（QDII）工銀香港中小盤人民幣工銀香港中小盤美元工銀全球美元債人民幣工銀全球美元債美元工銀新經濟混合人民幣工銀新經濟混合美元工銀印度基金人民幣工銀印度基金美元工銀全球股票美元工銀全球股票港幣

FOF基金工銀養老2035 工銀養老2050 工銀養老2040 工銀智遠配置三個月持有期混合FOF 工銀養老2045 工銀穩健養老工銀養老2055 工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）工銀睿智進取一年封閉運作股票(FOF-LOF) 工銀平衡養老三年持有混合發起(FOF) 工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）

風險等級評價體系

基金查詢小工具基金轉換小工具基金定投小工具基金申購小工具短期理財到期日查詢

機構客戶賬戶類業務資料查詢

產品分類說明

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查詢歷史凈值 查詢日期 從到

基金名稱	工銀瑞信消費行業股票型證券投資基金
基金簡稱	工銀消費股票
基金代碼	A類：008166 C類：008167
申購起點	1元 A類： C類：本基金可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣（482002）、工銀薪金貨幣A（000528）、工銀如意貨幣A（003752）、工銀如意貨幣B（003753）、工銀安盈貨幣A(002679)、工銀安盈貨幣C(015419)進行0費率轉換（僅適用于個人投資者）。
成立日期	2020年3月5日
基金類型	股票型證券投資基金
運作方式	契約型、開放式
基金管理人	工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中國農業銀行股份有限公司
基金經理	張瑋升先生
風險評定	根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為中風險（R3）。
投資目標	本基金通過投資具有較強競爭優勢的消費行業上市公司，把握中國經濟增長和居民消費升級過程中的投資機會，力爭實現基金資產的長期穩健增值。
投資范圍	本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市交易的股票（包括中小板、創業板及其他中國證監會允許基金投資的股票）、存托憑證、內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通投資標的股票”）、股指期貨、債券（包括但不限于國債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、可交換債券、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等）、國債期貨、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、現金，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。本基金的投資組合比例為：股票及存托憑證資產占基金資產的比例為80%–95%（投資于港股通投資標的股票的比例占基金股票資產的比例為0%-50%），其中投資于本基金界定的消費行業主題范圍內的股票及存托憑證不低于非現金基金資產的80%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。如法律法規或中國證監會允許，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
業績比較基準	70%×中證內地消費主題指數收益率+20%×中債綜合財富（總值）指數收益率+10%×恒生指數收益率（經匯率調整）。
風險收益特征	本基金為股票型基金，預期收益和風險水平高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。本基金如果投資港股通投資標的股票，還需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。
紅利分配政策	1、由于本基金 A 類基金份額不收取銷售服務費，C 類基金份額收取銷售服務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同，具體收益分配安排詳見基金管理人屆時公告；若《基金合同》生效不滿 3 個月可不進行收益分配； 2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅； 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值； 4、同一類別每一基金份額享有同等分配權； 5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
開放日查詢	2022年港股通日歷表
基金產品資料概要	點擊查看《工銀消費股票A基金產品資料概要》詳情點擊查看《工銀消費股票C基金產品資料概要》詳情

份額	A類基金份額		C類基金份額
費用種類	情形	費率	費率
認購費率	M＜100萬	1.20%	0%
	100萬≤M＜200萬	0.80%
	200萬≤M＜500萬	0.30%
	M≥500萬	按筆收取，1,000元/筆
申購費率	M＜100萬	1.50%	0%
	100萬≤M＜200萬	1.00%
	200萬≤M＜500萬	0.50%
	M≥500萬	按筆收取，1,000元/筆
費用種類	情形	費率	情形	費率
贖回費率	Y＜7天	1.50%	Y＜7天	1.50%
	7天≤Y＜30天	0.75%	7天≤Y＜30天	0.50%
	30天≤Y＜1年	0.50%	30天≤Y	0%
	1年≤Y＜2年	0.25%
	Y≥2年	0%
管理費	1.5%
托管費	0.25%
銷售服務費	0%		0.80%

注：M為認/申購金額；Y為持有期限，1年指365天；認購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統確認之日起開始計算，自該部分基金份額贖回確認日止，且基金份額贖回確認日不計入持有期。

養老金客戶費率優惠說明：

1、我司決定自2020年12月25日起，在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動，活動期間，對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶，享受申購費率1折優惠（僅限前端收費模式）?；鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的，如該特定申購費率是普通申購費率的1折，則不再享有費率優惠；如該特定申購費率高于普通申購費率的1折，則按照普通申購費率1折優惠處理。

2、養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等，具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本公司將發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍，并按規定向中國證監會備案。

本報告期自2022年1月1日起至3月31日止

u報告期末基金資產組合情況

序號	項目	金額（元）	占基金總資產的比例（%）
1	權益投資	325,113,839.27	85.63
	其中：股票	325,113,839.27	85.63
2	基金投資	-	-
3	固定收益投資	603,331.20	0.16
	其中：債券	603,331.20	0.16
	資產支持證券	-	-
4	貴金屬投資	-	-
5	金融衍生品投資	-	-
6	買入返售金融資產	-	-
	其中：買斷式回購的買入返售金融資產	-	-
7	銀行存款和結算備付金合計	50,449,618.67	13.29
8	其他資產	3,508,214.63	0.92
9	合計	379,675,003.77	100.00

注：1、由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
　 2、本基金本報告期末通過港股通交易機制投資的港股公允價值為34,703,100.00元，占期末資產凈值比例為9.24%。

u報告期末按行業分類的境內股票投資組合

代碼	行業類別	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
A	農、林、牧、漁業	-	-
B	采礦業	-	-
C	制造業	278,397,681.46	74.15
D	電力、熱力、燃氣及水生產和供應業	-	-
E	建筑業	-	-
F	批發和零售業	61,228.51	0.02
G	交通運輸、倉儲和郵政業	6,855,000.00	1.83
H	住宿和餐飲業	-	-
I	信息傳輸、軟件和信息技術服務業	375,134.13	0.10
J	金融業	-	-
K	房地產業	4,392,000.00	1.17
L	租賃和商務服務業	11,869.52	0.00
M	科學研究和技術服務業	305,345.14	0.08
N	水利、環境和公共設施管理業	-	-
O	居民服務、修理和其他服務業	-	-
P	教育	-	-
Q	衛生和社會工作	12,480.51	0.00
R	文化、體育和娛樂業	-	-
S	綜合	-	-
	合計	290,410,739.27	77.35

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合

行業類別	公允價值（人民幣）	占基金資產凈值比例（%）
通信服務 Communication Services	24,123,600.00	6.42
非必需消費品 Consumer Discretionary	10,579,500.00	2.82
必需消費品 Consumer Staples	-	-
能源 Energy	-	-
金融 Financials	-	-
保健 Health Care	-	-
工業 Industrials	-	-
信息技術 Information Technology	-	-
材料 Materials	-	-
房地產 Real Estate	-	-
公用事業 Utilities	-	-
合計	34,703,100.00	9.24

注：1、以上分類采用全球行業分類標準（GICS）；　　
　 2、由于四舍五入的原因市值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號	股票代碼	股票名稱	數量（股）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	000333	美的集團	658,369	37,527,033.00	9.99
2	600519	貴州茅臺	21,000	36,099,000.00	9.61
3	603486	科沃斯	330,000	35,857,800.00	9.55
4	000858	五糧液	200,000	31,012,000.00	8.26
5	600887	伊利股份	800,000	29,512,000.00	7.86
6	000568	瀘州老窖	110,000	20,446,800.00	5.45
7	01024	快手-W	300,000	18,054,000.00	4.81
8	600690	海爾智家	750,000	17,325,000.00	4.61
9	002304	洋河股份	100,000	13,563,000.00	3.61
10	600702	舍得酒業	60,000	9,534,000.00	2.54

u報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號	債券品種	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	國家債券	-	-
2	央行票據	-	-
3	金融債券	-	-
	其中：政策性金融債	-	-
4	企業債券	-	-
5	企業短期融資券	-	-
6	中期票據	-	-
7	可轉債（可交換債）	603,331.20	0.16
8	同業存單	-	-
9	其他	-	-
10	合計	603,331.20	0.16

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號	債券代碼	債券名稱	數量（張）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）

1	113633	科沃轉債	5,460	603,331.20	0.16

u其他資產構成

序號	名稱	金額（元）
1	存出保證金	131,860.88
2	應收證券清算款	3,311,625.30
3	應收股利	-
4	應收利息	-
5	應收申購款	64,728.45
6	其他應收款	-
7	其他	-
8	合計	3,508,214.63

2022港股通日歷安排

2021港股通日歷安排 2020港股通日歷安排


問：工銀消費股票基金的合同成立時間？

	答：本基金合同成立時間為2020年3月5日。

問：工銀消費股票的投資目標是什么？

	答：本基金通過投資具有較強競爭優勢的消費行業上市公司，把握中國經濟增長和居民消費升級過程中的投資機會，力爭實現基金資產的長期穩健增值。

問：工銀消費股票的投資范圍是什么？

	答：本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市交易的股票（包括中小板、創業板及其他中國證監會允許基金投資的股票）、存托憑證、內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通投資標的股票”）、股指期貨、債券（包括但不限于國債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、可交換債券、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等）、國債期貨、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、現金，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

問：工銀消費股票基金的業績基準如何？能保證收益嗎？

	答：70%×中證內地消費主題指數收益率+20%×中債綜合財富（總值）指數收益率+10%×恒生指數收益率（經匯率調整）。產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量投資經理的投資水平?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產品的實際業績由投資經理的投資能力、市場環境等多種因素影響，可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。

問：工銀消費股票基金投資組合比例？

	答：本基金的投資組合比例為：股票及存托憑證資產占基金資產的比例為80%–95%（投資于港股通投資標的股票的比例占基金股票資產的比例為0%-50%），其中投資于本基金界定的消費行業主題范圍內的股票及存托憑證不低于非現金基金資產的80%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。如法律法規或中國證監會允許，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。

問：工銀消費股票基金的風險水平如何？

	答：本基金為股票型基金，預期收益和風險水平高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。本基金如果投資港股通投資標的股票，還需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。



問：工銀消費股票基金的贖回到賬的時間？

	答：基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將在 T＋7 日(包括該日)內支付贖回款項。遇證券、期貨交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機構等不承擔由此順延造成的損失或不利后果。在發生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

問：工銀消費股票基金的申購與贖回的原則是什么？

	答：1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回； 5、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱巹t開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

問：工銀消費股票基金的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？

	答：1、申購時，投資者通過其他銷售機構網點每筆申購本基金的最低金額為1元人民幣（含申購費）；通過本基金管理人電子自助交易系統申購，每個基金賬戶單筆申購最低金額為1元人民幣（含申購費）；通過本基金管理人直銷中心申購，首次最低申購金額為1元人民幣（含申購費），已在直銷中心有認/申購本公司旗下基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制，單筆申購最低金額為1元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低于0.01份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。通過本基金管理人電子自助交易系統贖回，每次贖回份額不得低于0.01份，基金份額持有人贖回時或贖回后在基金管理人電子自助交易系統保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時需一次全部贖回。如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 3、基金管理人不設單個投資人累計持有的基金份額上限，但單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外）。法律法規、監管部門另有規定的，從其規定。 4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規模予以控制。具體見基金管理人相關公告。 5、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

問：申購工銀消費股票基金后何時可以查詢基金份額？

	答：基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成立或無效，則申購款項本金退還給投資人。

問：工銀消費股票基金收益分配政策是什么？

	答：1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額收取銷售服務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同，具體收益分配安排詳見基金管理人屆時公告；若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配； 2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅； 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值； 4、同一類別每一基金份額享有同等分配權； 5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下，基金管理人可在法律法規允許的前提下經與基金托管人協商一致并按照監管部門要求履行適當程序后酌情調整以上基金收益分配原則，此項調整不需要召開基金份額持有人大會，但應于變更實施日前在指定媒介公告。