| 基金名稱 | 工銀瑞信瑞盈半年定期開放債券型證券投資基金 |  |
| 基金簡稱 | 工銀瑞盈半年定開債券 （本基金已結束運作） | |
| 基金代碼 | 003639 | |
| 申購起點 | 10元 | |
| 成立日期 | 2017年1月25日 | |
| 基金類型 | 債券型 | |
| 運作方式 | 契約型、定期開放式 | |
| 基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 上海浦東發展銀行股份有限公司 | |
| 基金經理 |
張洋先生、杜洋先生 |
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| 投資目標 |
本基金在嚴控風險的基礎上，合理配置股債比例、精選個券，追求基金資產的長期穩定增值。 |
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| 投資范圍 |
包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債券、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券、資產支持證券、銀行存款、同業存單、債券回購等固定收益類金融工具，股票（包括中小板、創業板以及其他中國證監會允許基金投資的股票）、權證等權益類投資品種、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。 本基金投資組合資產配置比例：投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，投資于權益類資產的比例不高于基金資產的20%，但為開放期流動性需要，保護基金份額持有人利益，在每次開放期前10天、開放期及開放期結束后10天的期間內，基金投資不受上述比例限制；開放期內，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金所持有現金及到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%；在非開放期，本基金不受該比例的限制。 |
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| 業績比較基準 |
中債綜合財富（總值）指數收益率*80%+滬深300指數收益率*20%。 |
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| 風險收益特征 |
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。 |
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| 紅利分配政策 |
在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為6次，每份基金份額每次收益分配比例不得低于收益分配基準日每份基金份額該次可供分配利潤的30%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配。 |
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| 標題 | 日期 |
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費用種類 |
情形 |
費率 |
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認購費率 |
M＜100萬 |
0.6% |
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100萬≤M＜300萬 |
0.4% |
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300萬≤M＜500萬 |
0.2% |
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M≥500萬 |
按筆收取，1,000元/筆 |
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養老金特定認購費率 |
M＜100萬 |
0.24% |
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100萬≤M＜300萬 |
0.12% |
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300萬≤M＜500萬 |
0.04% |
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M≥500萬 |
按筆收取，1,000元/筆 |
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申購費率 |
M＜100萬 |
0.8% |
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100萬≤M＜300萬 |
0.5% |
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300萬≤M＜500萬 |
0.3% |
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M≥500萬 |
按筆收取，1,000元/筆 |
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養老金特定申購費率 |
M＜100萬 |
0.32% |
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100萬≤M＜300萬 |
0.15% |
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300萬≤M＜500萬 |
0.06% |
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M≥500萬 |
按筆收取，1,000元/筆 |
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贖回費率 |
在同一個開放期內申購后又贖回的份額 |
1.50% |
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認購或在某一開放期申購并在下一個及之后的開放期贖回的份額 |
0% |
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管理費 |
0.7% |
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托管費 |
0.1% |
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注：1、M為金額，Y為持有期限，1年指365天，本基金銷售服務費率、管理費率和托管費率為年費率。
2、實施特定申購費率的養老金客戶包括：全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本公司將在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍，并按規定向中國證監會備案。
3、養老金客戶須通過我公司直銷柜臺申購。
| 標題 | 日期 |
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問：工銀瑞盈半年定開債券的基金合同成立時間？ |
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答：本基金合同成立于2017年1月25日。 |
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問：工銀瑞盈半年定開債券基金的投資目標是什么？ |
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答：本基金在嚴控風險的基礎上，合理配置股債比例、精選個券，追求基金資產的長期穩定增值。 |
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問：工銀瑞盈半年定開債券基金的投資范圍是什么？ |
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答：本基金的投資范圍包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債券、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券、資產支持證券、銀行存款、同業存單、債券回購等固定收益類金融工具，股票（包括中小板、創業板以及其他中國證監會允許基金投資的股票）、權證等權益類投資品種、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。 |
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問：工銀瑞盈半年定開債券基金投資組合比例是什么？ |
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答：投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，投資于權益類資產的比例不高于基金資產的20%，但為開放期流動性需要，保護基金份額持有人利益，在每次開放期前10天、開放期及開放期結束后10天的期間內，基金投資不受上述比例限制；開放期內，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金所持有現金及到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%；在非開放期，本基金不受該比例的限制。 |
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問：工銀瑞盈半年定開債券基金的業績比較基準如何？能保證收益嗎？ |
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答：本基金的業績比較基準為：中債綜合財富（總值）指數收益率*80%+滬深300指數收益率*20%。 產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量基金經理的投資水平?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產品的實際業績由基金經理的投資能力、市場環境等多種因素影響，可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。 |
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問：工銀瑞盈半年定開債券基金風險收益特征是什么？ |
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答：本基金為債券型基金，屬于低風險基金產品，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。 |
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問：工銀瑞盈半年定開債券基金紅利分配政策是什么？ |
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答：在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為6次，每份基金份額每次收益分配比例不得低于收益分配基準日每份基金份額該次可供分配利潤的30%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配。 |
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問：工銀瑞盈半年定開債券基金開放期是哪天？ |
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答：本基金自每個封閉期結束之后第一個工作日起（包括該日）進入開放期，期間可以辦理申購與贖回業務。本基金每個開放期原則上不少于5個工作日且最長不超過20個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準，且基金管理人最遲應于開放期前2日進行公告。如封閉期結束后或在開放期內發生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務，或依據基金合同需暫停申購或贖回業務的，開放期時間順延，直至滿足開放期的時間要求，具體時間以基金管理人屆時公告為準。 本基金的開放時間詳見下表：
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問：工銀瑞盈半年定開債券基金的贖回到賬的時間？ |
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答：基金投資者贖回申請成功后，基金管理人將通過注冊登記機構及其相關銷售機構在T＋7個工作日(包括該日)內將贖回款項劃往基金份額持有人銀行賬戶。 |
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問：工銀瑞盈半年定開債券基金的申購與贖回的原則是什么？ |
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答：1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。 5、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則。 |
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問：工銀瑞盈半年定開債券基金在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？ |
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答：1、申購時，投資者通過銷售機構網點每筆申購本基金的最低金額為10元人民幣（含申購費）；通過本基金管理人電子自助交易系統申購，每個基金賬戶單筆申購最低金額為10元人民幣（含申購費）；通過本基金管理人直銷中心申購，首次最低申購金額為100萬元人民幣（含申購費），已在直銷中心有認/申購本公司旗下基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制，單筆申購最低金額為10元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低于10份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足10份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。通過本基金管理人電子自助交易系統贖回，每次贖回份額不得低于10份，基金份額持有人贖回時或贖回后在基金管理人電子自助交易系統保留的基金份額余額不足10份的，在贖回時需一次全部贖回。如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 |
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問：申購工銀瑞盈半年定開債券基金后何時可以查詢基金份額？ |
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答：基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1 日內對該交易的有效性進行確認。T 日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。 我們將 24 小時受理您的交易申請。每個交易日的交易申請至 15:00(不含15點整) 截止（認購申請為16:00），15:00 （認購申請為16:00）以后的交易申請或非交易日的交易申請視為于下一個交易日提交。 工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日 |
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